Расчетно-кассовые операции

 

1 • Порядок осуществления в России расчетно-кассовых операций регулируется Федеральными законами "О Центральном банке Российской федерации (Банке России)", "О банках и банков­ской деятельности", а также Положением о порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации, утвержденным Приказом ЦБ РФ от 09.10.2002 № 199-П (в ред. от 01.06.2004). Указанным положе­нием установлен порядок ведения кассовых операций при со­вершении банковских операций и сделок, хранения, перевозки и инкассации денежной наличности и ценностей для кредит­ных организаций (филиалов) и их внутренних структурных подразделений (дополнительных офисов, кредитно-кассовых офисов, операционных касс вне кассового узла, обменных пунктов и иных внутренних структурных подразделений).
2. Отношения кредитных организаций с клиентами по кассовому обслуживанию, а также учреждениями Банка России осущест­вляются на договорной основе. Для комплексного кассового обслуживания физических и юри­дических лиц, а также для выполнения операций с наличными деньгами и другими ценностями кредитные организации соз­дают кассовое подразделение, состоящее из приходных, расход­ных, приходно-расходных, вечерних касс, касс пересчета и других. Целесообразность создания тех или иных касс, их ко­личество и численность кассовых работников, а также необхо­димость установки банкоматов определяются руководителем кредитной организации.
Для обеспечения своевременной выдачи наличных денег с банков­ских счетов организаций и физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юррщического
лица, а также со счетов по вкладам граждан кредитным организа­
циям устанавливается сумма минимально допустимого остатка на­
личных денег в операционной кассе на конец дня. Фактический ос­
таток денег в кассе не должен быть ниже установленного.
Минимальный остаток наличных денег в операционной кассе
устанавливается кредитной организацией по согласованию с
учреждением ЦБ РФ, исходя из объема оборота наличных де­
нег, проходящих через кассу,