Лицензирование валютных операций

 

В соответствии со ст. 5 Закона Российской Федерации "О бан­ках и банковской деятельности" для осуществления банковских валютных операций кредитные организации должны получить в Центральном банке РФ специальные лицензии, которые де­лятся на следующие виды:
лицензии на осуществление банковских операций (за исклю­чением привлечения во вклады средств физических лиц) со сред­ствами в рублях и иностранной валюте;
лицензии на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях либо в рублях и иностранной валюте и др.

Вновь создаваемым банкам при соблюдении требований к ка­питалу, технических и квалификационных требований Банка России могут быть выданы лицензии на осуществление бан­ковских операций со средствами в рублях и иностранной ва­люте (без привлечения во вклады средств физических лиц).
Лицензия, предусматривающая осуществление операций со сред­ствами в иностранной валюте, дает право на установление пря­мых корреспондентских отношений с неограниченным числом иностранных банков.
Одновременно с лицензией, предусматривающей операции со средствами в иностранной валюте, или после ее получения банку может быть выдана лицензия,на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов. Такие банки должны распо­лагать уставным капиталом в размере, эквивалентном 5 млн. евро.
Действующие банки, ходатайствующие о расширении круга выполняемых ими операций, должны иметь устойчивое фи­нансовое положение, то есть в течение последних 6 месяцев выполнять обязательные резервные требования Банка России, экономические нормативы; не иметь убытков и задолженности перед бюджетом, государственными внебюджетными фондами, а также соответствовать следующему требованию: для получения лицензии на осуществление банковских операций со средства­ми в рублях и иностранной валюте (за исключением привлече­ния во вклады средств физических лиц), лицензии на привлече­ние во вклады средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, а также для расширения круга совершаемых операций, располагать капиталом в размере, эквивалентном 5 млн. евро.
Генеральная лицензия помимо названных операций дает право в установленном порядке открывать филиалы за рубежом и (или) приобретать акции (доли уставного капитала) кредитных орга­низации нерезидентов.

Для получения генеральной лицензии банк должен иметь право на выполнение всех банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте; располагать капиталом в размере, эк­вивалентном 5 млн. евро, и положительным заключением под­разделения инспектирования Банка России по результатам комплексной инспекционной проверки, завершенной не позд­нее чем за 3 месяца до представления документов в Главное управление ЦБ РФ.