Надзор Банка России

 

осуществления функции надзора Закон о Банке России предоставляет ему следующие полномочия. Банк России вправе:
проводить проверки кредитных учреждений и их филиалов. Проверки могут осуществляться аудиторскими организациями уполномоченными представителями (служащими) Банка России. Последние имеют право получать и проверять отчетность и дру­гие документы кредитных учреждений, снимать с них копии;
давать банкам обязательные для исполнения предписания об уст­ранении нарушений законодательства РФ о банках и установ­ленных экономических нормативов.

Проверкой могут быть охвачены только 5 календарных лет деятельности кредитной организации (ее филиала), предшест­вующие году проведения проверки.
Банк России не вправе проводить более одной проверки кре­дитной организации (ее филиала) по одним и тем же вопросам
за один и тот же отчетный период деятельности кредитной ор­ганизации (ее филиала), за исключением следующих случаев'.
если такая проверка проводится в связи с реорганизацией или ли­квидацией кредитной организации;
в порядке контроля за деятельностью территориального учреж­дения Банка России, проводившего проверку на основании мотивированного решения Совета директоров;
по иным основаниям, предусмотренным законодательством РФ.

В случае нарушения кредитной организацией законов, норма­тивных актов и предписаний Банка России, непредставления информации, представления неполной или недостоверной ин­формации Банк России имеет право:
требовать устранения выявленных нарушений;
взыскать штраф в размере до 0,1% минимального размера ус­тавного капитала;
• ограничить проведение отдельных операций на срок до 6 месяцев. В случае невыполнения в установленный Банком России срок предписаний об устранении нарушений, а также в случае, если
нарушения или совершаемые операции создали реальную угрозу интересам кредиторов (вкладчиков), Банк России имеет право:
взыскать с кредитной организации штраф в размере до 1% от раз­мера оплаченного уставного капитала, но не более 1% от ми­нимального размера уставного капитала;
потребовать от кредитной организации: осуществления меро­приятий по финансовому оздоровлению; замены руководите­лей организации; реорганизации кредитной организации;
изменить на срок до 6 месяцев установленные для кредитной организации обязательные нормативы;
ввести запрет на осуществление кредитной организацией отдель­ных банковских операций, предусмотренных выданной лицен­зией, на срок до одного года, а также на открытие филиалов на срок до одного года;
назначить временную администрацию по управлению кредит­ной организацией на срок до 6 месяцев;
ввести запрет на осуществление реорганизации кредитной ор­ганизации, если в результате ее проведения возникнут основания для применения мер по предупреждению банкротства, преду­смотренные Федеральным законом "О несостоятельности (бан­кротстве) кредитных организаций" от 25.02.99 № 40-ФЗ (в ред. от 08.12.2003 № 169-ФЗ);

• предложить учредителям (участникам) кредитной организации, которые самостоятельно или в силу существующего между ни­ми соглашения либо участия в капитале друг друга, либо иных способов прямого или косвенного взаимодействия имеют воз­можность оказывать влияние на решения, принимаемые орга­нами управления кредитной организации; предпринять действия, направленные на увеличение собственных средств (капитала) кредитной организации до размера, обеспечивающего соблю­дение ею обязательных нормативов;
• отозвать лицензию на осуществление банковских операций в по­
рядке, предусмотренном федеральными законами.
Кредитная организация не может быть привлечено Банком
России к ответственности за совершение нарушения из числа
перечисленных в частях первой и второй настоящей статьи,
если со дня его совершения истекло 5 лет.
Банк России может обратиться в суд с иском о взыскании с кре­дитной организации штрафов или иных санкций, установленных федеральными законами, не позднее 6 месяцев со дня состав­ления акт об обнаружении нарушения из числа перечисленных.