Отказ в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии

 
Отказ в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии
1. Отказ в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций
допускается только по следующим основаниям:
несоответствие кандидатов, предлагаемых на должности руко­водителя кредитной организации, главного бухгалтера и его заместителей квалификационным требованиям, установлен­ным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами ЦБ РФ. Под несоответствием кандидатов, предлагаемых на указанные должности, этим ква­лификационным требованиям понимаются:
отсутствие у них высшего юридического или экономическо­го образования и опыта руководства отделом, иным подраз­делением кредитной организации, деятельность которых свя­зана с осуществлением банковских операций, либо отсутствие двухлетнего опыта руководства таким отделом, подразделением;
наличие судимости за совершение преступлений в сфере эко­номики;
совершение в течение одного года, предшествовавшего дню подачи в ЦБ РФ документов для государственной регистра­ции кредитной организации, административного правона­рушения в области торговли и финансов, установленного вступившим в законную силу постановлением органа, упол­номоченного рассматривать дела об административных пра­вонарушениях;
наличие в течение двух лет, предшествовавших дню подачи в ЦБ РФ документов для государственной регистрации кредит­ной организации, фактов расторжения с указанными лицами трудового договора по инициативе администрации на основа­ниях, предусмотренных Трудовым кодексом РФ от 30.12.2001 № 197-ФЗ (в ред. от 22.08.2004);
предъявление в течение трех лет, предшествовавших дню подачи в ЦБ РФ документов для государственной регистра­ции кредитной организации, к кредитной организации, в которой каждый из указанных кандидатов находился на должности руководителя кредитной организации, требования о замене его в качестве руководителя кредитной организации в порядке, предусмотренном Федеральным законом "О Цен­тральном банке Российской Федерации (Банке России)";
несоответствие деловой репутации указанных кандидатов требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными акта­ми ЦБ РФ;
наличие иных оснований, установленных федеральными за­конами;

неудовлетворительное финансовое положение учредителей кре­дитной организации или неисполнение ими своих обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ и ме­стными бюджетами за последние три года;
несоответствие документов, поданных в ЦБ РФ для государст­венной регистрации кредитной организации и получения ли­цензии на осуществление банковских операций, требованиям федеральных законов и принимаемых в соответствии с ними нормативных актов ЦБ РФ;
несоответствие деловой репутации кандидатов на должности членов совета директоров ("наблюдательного совета) квалифика­ционным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными акта­ми ЦБ РФ, наличие у них судимости за совершение преступле­ния в сфере экономики.
Решение об отказе в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банков­ских операций сообщается учредителям кредитной организа­ции в письменной форме и должно быть мотивировано.
Отказ в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций, непринятие ЦБ РФ в установленный срок соответствующего решения могут быть обжалованы в арбитражный суд.