Лицензирование банковской деятельности

 

1 Лицензии, выдаваемые ЦБ РФ:
являются основанием для осуществления банковских операций;
учитываются в реестре выданных лицензий на осуществление бан­ковских операций, который подлежит публикации в официаль­ном издании ЦБ РФ ("Вестнике Банка России") не реже одного раза в год. Изменения и дополнения в указанный реестр публи­куются ЦБ РФ в месячный срок со дня их внесения в реестр;
содержат перечень банковских операций, на осуществление кото­рых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться;
выдаются без ограничения сроков их действия. Осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии влечет за собой взыскание с него всей суммы, полу­ченной в результате осуществления данных операций, а также взыскание штрафа в двукратном размере этой суммы в феде­ральный бюджет. Взыскание производится в судебном порядке по иску прокурора, соответствующего федерального органа ис­полнительной власти, уполномоченного на то федеральным законом, или ЦБ РФ. ЦБ РФ вправе предъявить в арбитражный суд иск о ликвидации юридического лица, осуществляющего без лицензии банков­ские операции. Граждане, незаконно осуществляющие банковские операции, несут в установленном законом порядке гражданско-правовую, административную или уголовную ответственность.

2. Существуют следующие виды лицензий на осуществление бан­ковской деятельности:
лицензия на осуществление банковских операций со средства­ми в рублях;
лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоцен­ных металлов;
лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях и иностранной валюте;
лицензия на осуществление инкассации;
лицензия на осуществление банковских операций со средства­ми в рублях и иностранной валюте;
лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях;

3. Вновь созданному банку могут быть выданы лицензии на:
осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физиче­ских лиц);
осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денеж­ных средств физических лиц). При ее наличии банк вправе ус­танавливать корреспондентские отношения с неограниченным количеством иностранных банков;
привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов. Указанная лицензия может быть выдана банку одновременно с лицензией на осуществление банковских операций со средст­вами в рублях и иностранной валюте. Вновь созданной небанковской кредитной организации в зави­симости от ее назначения могут быть выданы следующие виды лицензий на осуществление:
банковских операций со средствами в рублях или со средства­ми в рублях и иностранной валюте для расчетных небанков­ских кредитных организаций;
инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчет­ных документов для небанковских кредитных организаций — организаций инкассации.

Впоследствии полученные лицензии заменяются общим доку­ментом - генеральной лииензией. дающей право на ведение лю­бой не запрещенной законом банковской деятельности.